🛑 Yatırım dolandırıcılığı: lisans, sözleşme ve para transferi işaretleri

Bu yazı ne söylemiyor?

Bu yazı belirli bir firma, platform ya da kişi hakkında hüküm vermez ve yatırım önerisi içermez. Yalnız Bulgaristan'ın finansal denetim kurumlarının kendi yayımladığı işaretleri sıralar. Taşınmaz satışı ve oturum vaadi gibi diğer risk türleri için „Riskler ve dolandırıcılık işaretleri“ yazısına bakın.

Lisans: ilk kontrol

Mali Denetim Komisyonu (KFN, İngilizce FSC) ve Bulgar Lisanslı Yatırım Aracı Kurumları Birliği'nin ortak bilgilendirmesine göre finansal piyasalarda yatırım işlemleri yalnız lisanslı yatırım aracı kurumları, bankalar ve yönetim şirketleri üzerinden yapılır; bunlar kayıtlı oldukları ülkenin denetim kurumunca denetlenir. Bulgaristan'da bu kurum KFN'dir.

Lisanssız bir aracı size telefonla ya da internetten teklif yapabilir ve hatta sahte lisans da gösterebilir. Bu yüzden hizmeti kullanmadan önce lisansı KFN'nin sicilinde kendiniz arayın. Aracılar yalnız yetkili makamlara bildirdikleri internet sitelerinden hizmet verebilir. KFN, lisanssız yatırım faaliyeti yürüttüğü bildirilen kişi ve internet platformlarının listesini tüketici uyarıları sayfasında yayımlar; liste şikâyet ve ihbarlara göre güncellenir.

Yabancı aracı ve „yabancı lisans“

AB'nin başka bir ülkesinde kayıtlı aracı kurum, o ülkenin denetim kurumundan lisanslı olmalıdır ve Bulgaristan'da hizmet vermek için KFN'ye bildirim yapmalıdır; bildirim yapmış Avrupalı aracılar KFN sitesindeki bildirimler listesinde yer alır. AB dışındaki bir ülkenin lisansını gösteren aracı ise, Bulgaristan'da KFN'den lisans almış bir yerel şube kurmadan hizmet sunma hakkına sahip değildir.

Sözleşme ve para transferi işaretleri

KFN'nin materyaline göre lisanslı aracı müşteriyle sözleşme yapmak zorundadır; sözleşmesiz bir finansal piyasa hizmeti dolandırıcılık göstergesidir. Para transferi yalnız bir telefon görüşmesinden ya da sosyal ağdaki bir sohbetten sonra isteniyorsa dolandırıcılık şemasına düşmüş olabilirsiniz. Lisanslı aracı, sözleşme olmadan para transferi istemez.

Sözleşmedeki unvan KFN sicilindeki unvanla birebir aynı olmalıdır; Bulgar firmalarda ЕИК de sicildekiyle tutmalıdır. Para yatıracağınız banka hesabının sahibi de sicildeki unvanla aynı olmalıdır. Lisanslı aracıların müşteri sözleşmeleri en az iki temsilci tarafından imzalanır ve temsilcilerin kimliği Ticaret Sicili'nden herkes tarafından kontrol edilebilir.

• Sözleşmeden önce para transferi isteniyor; ilk temas telefon ya da sosyal ağ sohbeti
• Gösterilen lisans KFN sicilinde ya da ilgili AB denetim kurumunun sicilinde bulunmuyor
• Sözleşmedeki unvan, ЕИК ve banka hesabı sahibinin adı sicildekiyle birebir tutmuyor
• İnternet sitesi, aracının yetkili makamlara bildirdiği sitelerden biri değil
• Hiç sözleşme yapılmadan yatırım hizmeti sunuluyor

Telefondan gelen „BNB“ ve devlet kurumu aramaları

BNB, kendisi adına arayıp kredi verildiğini söyleyen ve para yatırma ya da transfer talimatı veren aramaların sahte olduğunu duyurmuştur; BNB vatandaşlara kredi veya finansal hizmet teklifiyle telefon etmez. Kişisel veri vermeyin, talimat yerine getirmeyin, bankanızı arayın ve emniyete bildirin. KFN'nin uyarılar sayfası ayrıca ESMA, AB ülkelerinin yetkili makamları ve IOSCO uyarılarına da bağlantı verir.

Sık sorulanlar